Die Berechnung von Provisionen und Gebühren sind oft äußerst zeitaufwändige und fehlerbehaftete Aufgaben. Fehler in der Abrechnung müssen vermieden werden und bereiten mit vielfach gängigen Methoden wie Excel-Sheets oder halb automatisierten Lösungen oft Kopfzerbrechen und Finanzinstitute sind oft von einer Handvoll von Mitarbeitern abhängig, die alle Details und die Berechnungsschritte beherrschen.

Vorteile:

1. Verschiedene Tarif- und Provisionsmodelle sind möglich
2. Individuelle oder einheitliche Tarife für bestimmte Gruppen
3. Reduktion der Betriebskosten
4. Erhöhung des Automatisierungs- und Effizienzniveaus

Reduzieren Sie Risiken:

1. Volle Transparenz des Berechnungsprozesses
2. Mehrere Freigabestufen
3. Automatisches Berechnen von Steuerabzügen und Initiierung von Zahlungen
4. Übergreifende Standardisierung des Abrechnungsprozesses
5. Akkurate Benachrichtigungen und Warnungen

Q&A mit dem Produktmanager des Provisions-Abrechnungsmoduls:

• Kann das Tool mehrere Tarifsätze verarbeiten?

Es gibt mehrere Möglichkeiten, Gebührensätze zu definieren. Der Benutzer kann zum Beispiel zwischen verschiedenen Zeiträumen, Produkten und Kunden wählen, sodass ein Gebührenempfänger (EAM) mehr als einen Tarifsatz haben kann.

• Welche Ebenen der Benutzerverwaltung gibt es?

Den Benutzern unseres Tools können verschiedene Rollen zugewiesen werden, die ihnen unterschiedliche Zugriffsebenen gewähren. Die Zugriffsebene und die Besonderheiten jeder Rolle können vom Firmenadministrator definiert und vollständig angepasst werden.Standard-Zugriffsebenen sind:

1. IT-Support: Rohdaten können eingesehen werden, aber alle PII-Informationen werden verborgen.
2. Relationship Manager: Sie können Raten und Retrozessionsberichte erstellen.
3. Makert Leader: Sie können Raten und Retroberichte genehmigen, aber weder erstellen noch Informationen ändern.

• Wie kann ich alle Transaktionen innerhalb des Abrechnungsmoduls sehen?

Unser Tool macht die Anzeige von Transaktionen einfach.

1. Der Benutzer kann die Registerkarte "Transaktionen" öffnen und alle Transaktionen innerhalb der Benutzeroberfläche anzeigen. In diesem Modus kann der Benutzer auch verschiedene Such- und Filterfunktionen verwenden.
2. Laden Sie den Bericht im Excel-Format herunter und verwenden Sie die in Excel integrierten Tools zum Suchen und Filtern des Berichts.

• Welche Berichte kann das Tool erstellen?

Der Benutzer kann Abrechnungsberichte erstellen, die direkt an das Empfänger (EAM) gesendet werden. Dieser Bericht enthält zusammenfassende Informationen, wie z.B. den Betrag der Abrechnung nach Produkt, Quartal und Kundeninformationen, sowie detaillierte Informationen auf der Grundlage der durchgeführten Transaktionen.

• Kann das Tool automatische Zahlungen verwalten?

Ja! Sobald der Abrechnungsbericht vom letzten Genehmiger genehmigt wurde, kann der Bericht über eine Integration mit den APIs von Privé automatisch ausgezahlt werden.

• Kann das Tool automatisch Steuerabzüge verwalten?

Ja, natürlich! Auf der Ebene des External Asset Managers (EAM) kann der Benutzer die automatischen Steuerabzüge verwalten und zwischen 'an' und 'aus' umschalten sowie mehrere Steuersätze für verschiedene Gerichtsbarkeiten festlegen.

• Welche Vorteile bietet das Tool im Vergleich zur 'traditionellen' Vorgehensweise?

Es gibt viele verschiedene Gründe, warum die Verwendung eines professionellen Abrechnungs-Tools vorteilhafter ist als der 'traditionelle' Weg, aber alles läuft auf Effizienz und Transparenz hinaus. Da die Provisionen ein wichtiger Bestandteil jedes Finanzinstituts ist, sind diese beiden Punkte von größter Bedeutung. Mit dem Abrechnungs-Tool von Privé hat der Benutzer folgende Vorteile:

1. Mehrere Genehmigungsstufen, um sicherzustellen, dass der endgültige Bericht korrekt ist
2. Automatische Erstellung von benutzerfreundlichen und informativen Abrechnungsberichten
3. Verringerung des Zeitaufwands für die Berechnung der Provisionen
4. Änderungen bestehender Transaktionen und Erstellung manueller Gebühren
5. Rechtzeitige Benachrichtigung über alle notwendigen Maßnahmen, wie z.B. die Genehmigung von Tarifen und Berichten

• Welche Genehmigungsstufen gibt es für das Abrechnungs-Tool?

Die Genehmigungsstufen sind vom Benutzer vollständig konfigurierbar. In der Regel gibt es jedoch zwei verschiedene Genehmigungsstufen für die einzelnen Provisionen, manuellen Gebühren und Abrechnungsberichte, um die Wahrscheinlichkeit von Fehlern zu verringern. Ein typischer Anwendungsfall läuft in der Regel wie folgt ab:

1. Der Assistent Relationship Manager erstellt einen Gebührensatz und reicht ihn zur Genehmigung ein.
2. Die nächste Instanz, der Relationship Manager kann den Tarifsatz entweder akzeptieren oder ablehnen.
3. Wenn er ihn akzeptiert, wird dieser zur Freigabe zu der höchsten Genehmigungsebene weitergeleitet. Dort wird Akzeptanz oder Ablehnung entschieden. Im Falle einer Ablehnung wird zu Schritt 1 zurückverwiesen.

• Welche Art von Analysen bietet das Abrechnungs-Tool?

1. Das Tool von Privé bietet dem Benutzer eine robuste und vielfältige Reihe von Analysetools. In dem Abrechnungsbericht kann der Benutzer Folgendes einsehen:
2. Gesamtbetrag der Provisionen für den definierten Zeitraum
3. Vergleich des Betrags der Provisionen mit früheren Zeiträumen
4. Detaillierte Zusammenfassung, einschließlich der Anzahl der Produkttypen, Provisionen und Kunden
5. Aufschlüsselung des Betrags der Provisionen für jeden Kunden
6. Aufschlüsselung des Betrags der Provisionen für jede Produktart
7. Ausgeschlossene Gebühren
8. Manuell erstellte Gebühren

• Welche Produktarten unterstützt das Abrechnungs-Tool?

Derzeit unterstützt das Tool die folgenden Produkttypen. Weitere Funktionen können jedoch je nach den Bedürfnissen des Benutzers hinzugefügt werden:

1. Brokerage
2. Termingelder
3. Laufzeitdarlehen
4. Doppelwährungsanlagen
5. Cash Forex
6. Fonds/Managed Structures
7. FX-Optionen
8. Aktien-Akkumulatoren
9. Portfolio-Management-Gebühr
10. Ertragsanteil
11. Verwahrungsgebühren
12. Finder-Gebühren (Tippgeber)

Über Privé Technologies:Privé Technologies wurde 2011 gegründet und stellt als globales FinTech-Unternehmen die modular aufgebaute Software-Plattform “Privé Managers” als SaaS für Banken, Vermögensverwalter, Asset Manager und Versicherungen bereit. Die Lösungen decken den gesamten Workflow im Wealth Management mit automatisierten Portfoliomanagement-Abläufen und einer integrierten Ordering-Anbindung zu Banken, sowie End-to-End Robo-Advisory Lösungen und digitale Operations für Backoffice-Abläufe ab. Über 70 internationale Kunden nutzen die vielfach preisgekrönten Lösungen. Privé hat Standorte in Wien, München, Frankfurt sowie Hong Kong, Singapore, Taiwan und Thailand.Haftungsausschluss: Diese Pressemitteilung dient nur zu Informationszwecken. Bei einigen Aussagen in dieser Pressemitteilung handelt es sich um zukunftsgerichtete Aussagen oder Aussagen über zukünftige Erwartungen, die auf derzeit verfügbaren Informationen beruhen. Solche Aussagen sind naturgemäß mit Risiken und Unsicherheiten behaftet. Faktoren wie die Entwicklung der allgemeinen Wirtschaftslage, künftige Marktbedingungen, ungewöhnliche katastrophale Schadenereignisse, Veränderungen auf den Kapitalmärkten und andere Umstände können dazu führen, dass die tatsächlichen Ereignisse oder Ergebnisse wesentlich von den in solchen Aussagen erwarteten abweichen. Die Privé gibt keine ausdrückliche oder stillschweigende Zusicherung oder Gewährleistung hinsichtlich der Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität solcher Aussagen. Die Privé und ihre Tochtergesellschaften haften daher in keinem Fall für Entscheidungen oder Handlungen, die im Zusammenhang mit den Informationen und/oder Aussagen in dieser Pressemitteilung getroffen werden, oder für damit verbundene Schäden. Privé übernimmt keine Verpflichtung zur Aktualisierung der hierin enthaltenen Informationen.