Zielbasierte Vermögensplanung

Erfassen Sie das Vermögen und die finanziellen Wünsche Ihrer Kund:innen ganzheitlich, um deren Zielerreichung kontinuierlich zu überwachen und sie optimal zu beraten. Die Plattform zeigt automatisch an, wenn die Zielerreichung gefährdet ist, und gibt konkrete persönliche Empfehlungen, um wieder „on track“ zu kommen.

Die zielbasierte Vermögensplanung von Privé unterstützt Berater:innen dabei, die persönlichen Ziele eines Kunden vollständig und strukturiert abzubilden – von kurzfristigen Prioritäten bis hin zu langfristigen Lebenszielen. Nutzer:innen können spezifische finanzielle Ziele wie Ruhestand, Ausbildung oder Immobilienerwerb definieren und diese mit Vermögenswerten, Einkommensströmen und Verbindlichkeiten über verschiedene Konten und Depotstellen hinweg verknüpfen. Die automatisierte Privé Engine überwacht laufend den Fortschritt bei der Erreichung von einzelnen Zielen – auf Basis von Portfoliodaten, erwarteten Cashflows und der erreichten Investment-Performance. Wenn ein Vorhaben gefährdet ist, weist das System darauf hin und erzeugt konkrete Handlungsempfehlungen: wie z. B. eine Anpassung der Sparrate, Reallokation einzelner Investments oder Verbesserung des Risikoprofils durch Optimierung des Portfolios. Unsere Module für Risikoprofilierung und Portfolio-Konstruktion sind nahtlos integriert und stellen damit sicher, dass die Anlageberatung nicht nur geeignet, sondern auch direkt auf die individuellen Lebensziele des Kunden ausgerichtet ist. Berater:innen können Zielpfade visualisieren, Lebensereignisse simulieren und Kund:innen über intuitive Dashboards informieren – diese aktualisieren sich automatisch und sorgen für Einfachheit, Transparenz und kontinuierliches Kunden-Engagement.