Erfolgreicher Start des von Privé Technologies entwickelten HDI FondsGuide

Privé Technologies hat in Zusammenarbeit mit der HDI Versicherung, einem der größten deutschsprachigen Versicherungsunternehmen, den HDI FondsGuide erfolgreich gelauncht. Die innovative Softwarelösung wurde für HDI Deutschland und HDI LEBEN in Österreich entwickelt. Das Tool bildet den gesamten Beratungs-, Anlageauswahl- und Portfoliooptimierungsprozess in der fondsgebundenen Lebensversicherung umfassend ab.Der HDI FondsGuide ermöglicht die vollständige Digitalisierung des gesamten Beratungsprozesses. VertriebspartnerInnen und KundInnen bietet sich ein nahtloser Journey vom Risikoprofil, über die Auswahl der Anlagepräferenzen, bis hin zur Portfoliogestaltung sowie -optimierung und der Prozess schließt mit einem rechtskonformen Beratungsprotokoll ab.

Das Ziel des FondsGuide ist es, sowohl BeraterInnen bei dem Verkaufs- und Risikoprofilierungsprozess optimal zu unterstützen. Mit dem FondsGuide können BeraterInnen auf einfache Weise geeignete Fonds für KundInnen filtern und auswählen, sowie Portfolios zusammenstellen und generieren. Dadurch wird der Prozess erheblich beschleunigt und ermöglicht einen einfachen Übergang zwischen den einzelnen Schritten. Der FondsGuide unterstützt BeraterInnen und KundInnen mit einfachen Fragen und entsprechenden Daten, bei Unsicherheiten zum Thema Fonds und Finanzmärkte, um Ziele sowie Präferenzen akkurat definieren zu können. Voll integriertes Tool deckt gesamten Customer Journey abGestartet wird der Beratungsprozess mit der Risikoprofilierung, unterstützt von unterschiedlichen Fragen zur Erfahrung mit dem Kapitalmarkt, dem gewünschten Anlagezeitraum und -zielen, sowie zu Risikoneigung und Renditeerwartungen. Anhand dieser Daten wird auf Basis einer konfigurierbaren Scoring-Logik der individuelle Risiko-Score der KundInnen erstellt. Je nach gewähltem Produkt kann der Portfoliovorschlag anhand einer Vielzahl von Präferenzen personalisiert werden. Zu den individuellen Präferenzen zählen unter anderem der Nachhaltigkeitsanteil im Portfolio, die Region-Präferenzen, die Auswahl spezieller Fokusthemen, der Anteil an Nischeninvestments sowie der Anteil an ETFs.Der patentierte Privé KI-Optimierer des FondsGuide verarbeitet diese Daten, um das optimale Portfolio für den Kunden zu erstellen. VertriebspartnerInnen können das vorgeschlagene Portfolio mit ihren KundInnen überprüfen. Dabei werden sie von einer Vielzahl von Analysemöglichkeiten unterstützt, wie z.B. Rendite- oder Risikoanalyse und Stresstests, um mögliche Risiken in Krisenzeiten transparent zu machen. Das Portfolio kann darüber hinaus manuell bearbeitet und mit dem initialen Portfoliovorschlag verglichen werden. Nachdem der Kunde sich für ein Portfolio entschieden hat, wird ein rechtskonformes Beratungsprotokoll erstellt und die Daten werden automatisch an das Angebotssystem übermittelt.Roland Meier, Managing Partner Europe und Group CFO bei Privé Technologies: "Die gemeinsame Entwicklung und Umsetzung des ‚HDI FondsGuide‘ lief für uns alle, insbesondere dank agiler Arbeitsmethoden, sehr gut. Auf das Ergebnis sind wir sehr stolz. So konnte z. B. die zentrale Anforderung von HDI Leben, die individuelle Präferenz für den Portfolioanteil von nachhaltigen Fonds und die Wahlmöglichkeit aus 11 unterschiedlichen Fokusthemen wie erneuerbare Energie, Megatrends oder Gold erfolgreich umgesetzt werden. Mit der Digitalisierung dieses durchgängigen und zugleich intuitiven Beratungsprozesses, von der Risikoeinstufung bis hin zur Erstellung von kundenspezifischen Portfoliovorschlägen, darf ich HDI Leben zur Umsetzung einer weiteren Innovation gratulieren."